六、 基金转换
1.基金转换是基金管理人向投资者提供的一种服务，是指投资者按基金管理人规定的条件将其持有的某一基金的基金份额转为同一基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为。
2.基金转换的换出基金与换入基金为同一系列基金旗下的开放式基金，或为同一基金管理人所管理的开放式基金，并且基金管理人允许该两只基金份额的互相转换。
3.基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理的由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
4.基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行，即甲基金的前收费份额只能转换为乙基金的前收费份额，甲基金的后收费份额只能转换为乙基金的后收费份额。在两只基金不同份额类别之间的转换申请将被确认失败。
5.基金转出视同基金赎回，基金转入视同基金申购；投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态；处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方。一般情况下，货基转股基，收取股基的申购费；股基转货基或股基，收取转出股基的赎回费。股基的赎回费根据持有时间长短而有不同（易方达旗下股基互转免费）
6.投资者转出基金时，需要选择转出基金的份额类别，且转出数量不得超过申请日该基金账户在销售机构托管的该基金份额类别的可用余额。
7.投资者可以转出其帐户内某一基金的部分或全部份额，但每笔转出必须符合基金管理人对相关基金单笔转出份额下限的有关要求。
8.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定。如投资者办理基金转换出后该基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额，基金管理人有权将该基金份额类别的余额部分强制赎回。
9.当发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。
10.基金注册与过户登记人以申请有效日为基金转换日（T日），以T日的转出基金份额净值为基础，扣除转换费用后计算转出金额，同时，以T日转入基金的份额净值为基础，计算转入份额；投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于T+1日为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加，转入的基金份额于T+2日可赎回。
11.基金转出份额的持有时间在基金转入份额中顺延计算，即转入份额的份额注册日期与转出份额所记录的一致。
12.基金转换对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先转换出，份额注册日期在后的后转换出。
七、基金转托管
1.基金转托管是指投资者将基金份额从其基金帐户所关联的某一交易帐户转移到该基金帐户所关联的另一交易帐户。
2.在转出方和转入方销售机构（网点）同时允许的情况下，投资者可以选择采用“一步转托管”或“二步转托管”方式。
(1)如选择“一步转托管”方式，投资者应先在待转入的销售机构（网点）办理登记基金账号业务，再到转出方销售机构（网点）办理转托管申请；如选择“二步转托管”方式，须先在转出方销售机构（网点）办理转出申请，经基金注册与过户登记人确认成功后，再到转入方销售机构（网点）办理登记基金帐号及份额转入业务。
(2)在“一步转托管”方式下，投资者于T日在转出方销售机构（网点）转出基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1日到达转入方销售机构（网点），投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
(3)在“二步转托管”方式下，投资者于T日在转入方销售机构（网点）申请转入基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1日到达转入方销售机构（网点），投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
3.转托管转出基金份额数量不得超过该基金账户在转出方销售机构的可用基金份额，否则该申报无效。
4.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定。如投资者办理基金转托管出后该基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额，基金管理人有权将该基金份额类别的余额部分强制赎回。
5.销售机构可对转托管业务收取一定的手续费。
6.转托管对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先转出，份额注册日期在后的后转出。
八、 基金定投
基金定投指的是在一定的投资期间内，每隔一段固定时间，投入固定金额的资金，投资同一基金，一般是以月度为单位时间。即不论市场行情如何波动，投资者在每月固定的时间，以固定的金额，持续投资指定的开放式基金。
基金定投同样要收取申购费、赎回费
基金定投每月最低扣款额一般比一次性投入时该基金最低申购额(一般为1000元)要低
基金定投可随时办理暂停扣款或赎回卖出基金
基金定投属于长线投资，一般要2年以上才能显现收益
九、 哪些情况下的交易不能撤单？
1.根据基金合同规定不能撤单的交易（如在认购期的认购交易）不能撤单。
2.已经确认成交的交易不能撤单。
3.网上交易（认购交易除外）当日申请在当日15点以前可以撤单，15点以后不能撤单。
十、 撤单、赎回、分红、认购（申购）失败资金如何通过银联跨行转帐系统或银行系统返回给投资者？
基金公司对于撤单交易资金返回采用的是当日清算对帐后一次性划帐的方式，在核对银联或银行划帐流水无误后，您的撤单资金在T+2日划出。赎回、分红资金将根据基金合同中规定的时间划出。认购申请、申购申请被确认失败，将于T+3个工作日由基金公司向投资者账户划出。
十一、 当日申请处于何种状态属于正常？
登录基金公司网上交易系统后，在“交易申请查询”里面，点击“详细”，如果扣款状态显示“有效”，处理状态显示“未处理”表示当日这笔申请处于正常状态。(大致如此，每个基金公司可能略有不同)
十二、 基金信息、公告查询
新浪基金
http://finance.sina.com.cn/fund/index.shtml
金融界基金频道
http://fund.jrj.com.cn/fund/
东方财富网基金频道
http://fund.eastmoney.com/
和讯基金
http://funds.money.hexun.com/
晨星(中国)
http://cn.morningstar.com/
理柏基金评级
http://biz.finance.sina.com.cn/fund/lipper/query.php
十三、 网络交易安全问题
网上交易密码的安全输入法
因为一些恶意木马病毒可以截获键盘输入的密码记录! 鼠标输入的则不会。所以输入网上交易的密码时建议不要简单地用键盘。
在广发论坛中看到两个贴子，是网银密码输入的“软键盘输入法”和“复制、粘贴法”，很受启发，我特意整理了一下，介绍给大家。所有需要输入敏感信息的地方，都可以用以下几种方法：
1）运行“ osk” ，具体操作如下：开始 -〉运行 -〉输入 osk 回车 就会弹出一个《屏幕键盘》输入的小窗口（这是微软提供的原版输入法）！
2）把《屏幕键盘》在桌面做一个快捷方式就更方便了，具体操作如下：开始-〉程序-〉附件-〉辅助工具-〉屏幕键盘-〉右键点选“创建快捷方式”。
3）复制、粘贴法。具体操作如下：打开word文档或记事本或windows自带的计算器-〉输入密码数字-〉ctrl+c （复制密码）-〉再点击网银的密码输入栏-〉ctrl+v （将你的密码粘贴到要输入的密码区）-〉enter键确定。
个人觉得，你可以综合以上方法，用“OSK”软键盘 和 “复制、粘贴法”以及 键盘输入各一半！键盘输入的时候还可以先输入几个错误的后清除改正！呵呵，有点麻烦，但为了银子的安全还是慎重点好。
提示：
1）用OSK怎么打符号呢？——点击 “shft" 你要的符号都出来了！
2）最好安装银行提供的 USB key （硬件证书），或软件数字证书。
3）建议把银行卡密码，网银登陆密码，网银支付密码，基金交易密码设置成不一样的。
4）不要开通对外转账。不开通对外转账不影响购买基金。
5）使用聊天工具时，不要轻易打开对方给你传过来的网址。不上不良网站或不熟悉网站，可疑邮件直接删除，不轻易下载软件。
6）平时多杀马。